온도 파이낸스(ONDO) 코인 소개 및 전망과 분석

안녕하세요. Job 놈입니다.

 

■ 오늘은 "온도 파이낸스(ONDO)"에 대해 알아보도록 하겠습니다.

 

 

온도 파이낸스(ONDO) 코인이란?

 

 

온도 파이낸스(ONDO) 코인은 실물 기반 자신(Real World Assets) 프로젝트로 퍼블릭 블록체인 기술과 금융상품의 결합을 통하여 전통적인 금융 시장이 가진 지리, 사회 및 경제적 접근성의 문제점을 해결하는 것을 목표로 합니다.

 

2021년 창립된 온도 파이낸스는 전 골드만삭스 자산팀이 이끌고, 블랙록, 모건 스탠리와 같은 기관 파트너와 협력하고 있습니다. ONDO는 온도 파이낸스의 유틸리티 토큰으로 거버넌스의 용도로 사용됩니다.

 

 

온도 파이낸스(ONDO) 코인의 특징

 

 

1. 토큰화된 금융상품

온도 파이낸스는 미국 국채 ETF를 포함한 다양한 금융상품을 토큰화하여 제공합니다. 이를 통해 소매 투자자들도 전통적으로 복잡한 금융상품에 쉽게 접근할 수 있습니다. 

 

2. 거버넌스와 참여

ONDO 토큰은 플랫폼 내에서 유틸리티 역할을 하며, 제안 및 투표 메커니즘을 통해 거버넌스를 촉진합니다. 토큰보유자는 의사결정에 참여하고, 플랫폼의 매개변수에 영향을 미칠 수 있습니다.   

 

3. 스테이블 코인 및 금융 서비스

ONDO Finance는 USDY 및 OUSY 및 OUSG와 같은 자산의 토큰화를 포함한 다양한 금융 서비스를 제공합니다. 또한, 1달러에 고정된 스테이블 코인인 mUSD도 제공하여, 디파이(DeFi) 생태계 내에서 안정적인 거래를 지원합니다.

 

 

온도 파이낸스(ONDO) 코인의 금융 상품

 

 

1. USDY (토큰화된 미국 달러수익어음)  

단기 미국 국채 ETF 및 은행의 요구불예금으로 구성된 토큰입니다. USD 또는 USDC를 예치하여 USDY를 수령하고, 투자 수익의 일부는 보유자들에게 분배됩니다. 현재 71M 달러(한화 1,020억)가 예치되어 있습니다. 

 

2. OUSG (토큰화된 미국국채 펀드) 

미국 국채를 기반으로 한 토큰화된 상품으로 안정된 수익을 제공합니다. 현재 119M 달러(한화 1,585억)가 예치되어 있습니다. 

 

3. OMMF (토큰화된 미국 머니마켓 펀드)

미국 머니마켓 펀드를토큰화한상품으로 단기 투자를 선호하는 투자자들에게 매력적입니다. 그러나, 아직 상품 준비 중입니다.

 

 

온도 파이낸스(ONDO) 코인의 전망 및 분석

 

 

최근 업비트과 빗썸에 상장되면서 온도 파이낸스가 주목받고 있습니다. 온도 파이낸스는 현금성 높은 자산에 투자하는 "온체인 펀드"이며, 자산 운용사로 이해하면 쉽습니다. 예를 들어, 미국 국채나 보통 예금보다 금리가 높은 CMA 같은 상품을 담고 있습니다.

 

자산운용사의 사업 근간은 "운용 자산(AUM)"의 규모입니다. 운용자산 기준으로 약 0.3%의 운용보수를 부과하여 수익을 창출하는 비즈니스 모델이기 때문에 AUM이 클수록 높은 현금 흐름을 만들 수 있습니다. 온도 파이낸스도 이 관점에서 평가해야 합니다.

 

현재 온도 파이낸스의 AUM은 약 8천억원 정도입니다. 이들은 운용보수는 0.15%로 연간 약 12억 원의 매출을 올릴 수 있습니다. 반면, 온도 파이낸스의 FDV는 현재 16조 원을 넘어서고 있습니다.

 

아마도, 블랙록의 토큰화 펀드인 비들(BUIDL)과의 연관성 때문일 것입니다. 온도 파이낸스는 고객들의 자금으로 비들의 상품에 가입한 펀드 "수익자"일 뿐입니다.

 

예를 들면, 어떤 회사라 아크 인베스트의 비트코인 ETF에 가입했다고 해서 아크 인베스트와 끈끈한 관계가 있다고 볼 수는 없습니다. 그러나, 대부분의 온도 파이낸스 투자자들은 블랙록과 온도 파이낸스가 전략적으로 얽혀 있다고 잘못 생각하는 것 같습니다.

 

이를 반증하는 예로 2024년 3월 28일 온도 파이낸스가 비들의 수익자로서 "재간접 펀드" 형태로 시딩을 했다는 기사가 나간 후 온도 파이낸스의 가격이 5배 상승했습니다.

 

하지만, 온도 파이낸스의 가치는 현재 매우 고평가 되어 있으며, 이 사실을 대부분의 크립토 투자자들이 알지 못한다는 것이 문제라고 생각합니다.

 

또한, 온도 파이낸스(ONDO) 코인은 RWA에서도 대장주에 속하고, 바이낸스에서 어느 정도 밀어주면서 최근 들어 업비트, 빗썸에 상장하면서 주목도가 어느 정도 생겼습니다. 아무래도 RWA 관련주이기에 괜찮은 코인이라 생각합니다.  

 

 

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혀기네